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四、融资计划和财务预测
4.1三年发展规划
 2007年4月～2008年3月，公司完成资金、形象、技术、人才四大工程建设,完善产品线，打造核心团队的战斗力，确立重点地区（北京、上海）与重点行业伙伴的合作，初步确定产品销售和服务布局。
 2008年4月～2009年3月，公司将步入快速成长阶段，产品进一步丰富，拓展市场(长三角、珠三角、京津主要城市),扩大重点地区的自助服务终端（（））布局，扩充合作伙伴队伍（长三角、珠三角、京津主要城市各***局及主要商业银行）
 2009年4月～2010年3月，公司全面确立在*** ***…—领域的领先优势，初步建立全国性的的销售和服务网络。
4.2市场计划
根据人口密度、城市形象和特定区域需要（如世博会）等因素，将城市划分为一、二、三级区域，各级区域本项目终端的布设密度5：3.5：1.5。
 一级区域：城市中心商业区、火车站、机场、长途汽车站、地铁站、城铁站，CBD地区。
 二级区域：城市人口密集区，大型住宅区,大学集中区。
 三级区域：上述区域之外的其他城市商业区域。
布设进度估计：
 2007年4月～2008年3月：在重点地区（北京、上海）布设1000自助服务终端；系统正式运行，开通各项主要业务。
 2008年4月～2009年3月：在长三角、珠三角、京津主要城市新增5000自助服务终端；各项业务全面展开，扩大影响，提升品牌形象，形成一定数量的用户群。
 2009年4月～2010年3月：在长三角、珠三角、京津主要城市新增12000自助服务终端,有选择地在其他重点城市布设3000自助服务终端；各项业务全面展开，提高品牌知名度，巩固和扩大用户群。
4.3营销渠道
 大力发展业务代理商，整合渠道资源，扩大系统的服务面。
 在重点地区建立产品演示中心。
 营造社会影响，争取政府有关部门的政策、场地等方面的支持。
 建立高效、专业和对市场需求有前瞻性的营销队伍。
 建立良好的战略合作伙伴关系，与重点***局结成联盟，形成利益共同体。
4.4业绩预测
在此只考虑重点业务收入，主要来自…—服务收入（***信息查询收益暂忽略）。
 …—服务收益
以每自助服务终端（（））每天取/售票20张，平均每笔…—服务费5元计算（参照铁道部关于***售票的规定标准,分成比例假定为50％）保守计算:
 第一年，1000自助服务终端（（））的…—服务收益为913万元(考虑到终端安装过程，以当年平均500台计算)。
 第二年，6000自助服务终端（（））的…—服务收益为7300万元（考虑到终端安装过程，以当年平均4000台计算)。
 信息服务收益
考虑到用户进行信息查询的业务量远远大于…—交易笔数，暂以查询次数与购票次数之比1：1保守（参照目前通常的移动信息资费标准，查询信息的收费为1元/条，分成比例假定为50%）：
 第一年的信息服务收益为183万元。
 第二年的信息服务收益为1460万元。
综上，第一至第二年收入情况预测如下（单位：万元）：
项 目 第一年 第二年
…—服务收益
913 7300
信息服务收益 183 1460
合计 1096 8760

第一至第二年损益预测如下（单位：万元）：
项 目 第一年 第二年
销售收入 1096 8760
销售税金及附加 55 438
总成本费用 360 1800
利润总额 681 6522
所得税 103 823
税后利润 578 5699

第一至第二年现金流量预测如下（单位：万元）：
序号 项目 第一年 第二年
1 现金流入 1096 8760
1.1 销售收入 1096 8760
2 现金流出 1376 6411
2.1 固定资产投资 500 2000
2.2 流动资金 500 3000
2.3 经营成本 300 800
2.4 销售税金及附加 76 611
3 净现金流量 -280 2349

4.4 融资方案
本项目已具备了规模运作的必要条件，因此，以资本金扩充为基础的融资势在必行。
4.4.1融资方案
 方案1:鉴于国内投资业务运作的惯例，新股东在作为战略投资者向公司注资前，需要进行周密细致的考察磋商，耗时至少在半年左右，而公司的项目运作又不能等待，为了便于新股东对公司考察时不丧失市场，新股东作为债权人先期注入1500万资金，公司按照略高于同期银行贷款的利率…资金使用费，经过一段时间运作后，随着双方了解加深，合作方如愿意对公司进行投资，则原来注入的资金直接变更为股本金，合作方则由债权人变更为股东，并注入二期投资4000万元（具体股权比例或认股价格可在债权资金注入前另行约定）；合作方如不愿意对公司进行投资，公司在双方约定期限内偿还资金的全部本息。
 方案2。新股东作为战略投资者注1500万元左右，获得公司一定比例的股权，不参与运营，为了保障项目运作进程，对资金缺口公司可向新股东贷款4000万元，公司按略高于市场利率的水平…利息；或者再引入其他战略投资者注资。
 方案3。新股东经过考察论证，作为战略投资者一次性向公司注资5500万元，获得公司不超过 %的股权，按照其优势参与公司运营，以实现优势互补。
注：在新股东注资前，可对公司现有专利和非专利技术进行评估。
4.4.2资金运用计划
资金运用计划表
单位：万元
投资方向 2007年 2008年
固定资产投资 500 2000
补充流动资金 500 2500
合计 1000 4500
4.4.3战略投资者的退出通道
 企业以利润积累向新股东回购股权（溢价）。
 公司实施员工持股计划或经理层期权等形式，通过企业内部员工的融资回购投资者的投资。
 企业在具备条件时申请在创业板发行股票上市，企业在证券市场融资，投资者可以在证券市场上出售股权回收到投资。
 战略投资者向上市公司或者其他投资者转让自己的股权。

五、风险和对策
5.1技术风险和对策
 自助取票终端及移动…—服务系统是北京###有限自主研发的多功能***…—…终端及业务平台。终端通过中国银联银行卡检测中心直联POS认证和国家中文信息处理产品质量监督检验中心的质量检测，做为通讯终端具备相关入网许可。
 本企业核心团队掌握核心技术，并且与中科院相关院所保持着密切的联系和合作，具备对产品的维护、再升级和根据市场需求进行调整的能力。
 本公司，立足为奉行“以人为本“的企业文化，以实现员工价值和公司价值的共同增长。
 采取多种激励措施，如员工持股、股份期权等，尽可能地吸引并留住人才；核心技术人员已持有公司股份期权。
5.2 市场风险和对策
 从需求角度而言，本项目经过与多家电信运营商、商业银行、中国银联及***等行业用户充分交流。根据对银行、***行业和消费者调查的反应来看，本系统得到了各方面的肯定。因此，基本不存在与市场不匹配、与市场需求不符的市场风险。
 虽然公司掌握核心技术，但是，在产品实施到具体的地区时，还面临诸如自动服务终端布设场地等困难，需要取得当地政府市政等部门的支持。首先，本系统已由科技部、商务部、质监总局和环保总局列入国家重点新产品计划大力推广。其次，本项目的将为数字化城市提供便利、安全、开放、平台化的多业务自助解决方案，要与地方政府保持良好的沟通争取支持。
 充分发挥公司与***、银行的良好的合作关系，与之结成联盟，形成多赢的利益共同体。同时我们正在与一些有影响***局和银行建立合作伙伴关系。
 发展重点城市本地的代理或建立合作伙伴，有助于开拓市场。
 长远来看，公司将从一开始集实施品牌发展战略。
5.3 经营风险
随着公司业务规模的急剧膨胀，公司组织结构、管理方法可能不适应不断变化的内外环境。因此，我们将采取以下措施：
 推行目标成本管理，加强成本控制；
 采取内部培训、外部培训等多种措施，提高管理团队的整体素质；
 倡导组织创新、思想创新，以适应不断变化的外部环境。
 吸引优秀的经营管理人才加盟。
 密切跟踪市场动态，居安思危。
5.4 财务风险
公司在发展初期，财务风险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要。因此，我们将采取以下措施；
 构筑和拓宽畅通的融资渠道，为公司的发展不断输入资金，同时，要完善公司自身的“造血“机制；
 加强对资金运行情况的监控，最大限度地提高资金使用效率；
 实施财务预决算制度。

你总要让我们知道是那方面的工作，计划书的目的是什么？要有针对性，你的表述太不清楚了。商业计划还是工作计划要说清楚。