商票贴现利率是多少

2024-12-15 08:12:29

推荐回答（3个）

回答1：

分析如下：

6个月期的银行承兑汇票贴现年利率为5.04%至5.4%左右，半年期票据折合扣除2.5%至2.7%。

1、企业去银行贴现就涉及到一个银行承兑汇票贴现利息计算方法的问题,而且每天银行之间的贴现利率是浮动的，所以一张银行承兑汇票贴现费用必须参考的是具体贴现日当天的银行公布的汇票贴现利率。

2、对于一些外地票据，或者汇票到期日不是法定工作日的票据，银行会根据实际设定调整天数，例如：异地票据（不是同一个城市的）,到期天数在原来基础上（票据到期日-贴现日）再加3天。因为异地票据需要办理时间。同样如果到期日是法定的节假日，汇票到期当天也是无法承兑的，这个时候银行会根据需要再顺延调整贴现天数。

3、银行承兑汇票的贴现是申请人由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。

扩展资料：

具备条件

银行承兑汇票贴现申请人必须具备的条件如下：

1、在银行开立存款账户的企业法人及其他组织。

2、与出票人或直接前手之间具有真实的商品交易关系。

3、提供与直接前手之间的增值税发票复印件和商品发运单据复印件。

4、银行承兑汇票是真实合法的且要素齐全，背书连续，符合《票据法》、《支付结算办法》等要求。

银行承兑汇票贴现中要注意的法律问题：对记载有“不得转让”、“委托收款”字样的票据进行贴现的由于银行取得该惁后无权主张票据权利，原则上应不予接受；

对于背书人记载 “委托收款”字样内容的票据，持票据人将票据向银行贴现的，由于持票人对于该票据并非享有票据权利，持票据人无权以该票据实施转让行为。若银行贴现接受该种票据，则可能造成银行的资金风险。因此，建议不予接受该种票据。

对于背书人记载“不得转让”字样内容的票据，持票人将该票据向银行贴现的，银行即使取得该票据不违法且票据的形式要件亦合法，也只能要求除记载上述字样的原背书人以外的出票人、承兑人及背书人承担票据责任，接受该种票据贴现有一定的资金风险，所以，应当在充分衡量风险后，斟酌是否予以接受。

银行承兑汇票贴现收费：只收取贴现月利率或直接买断，划银行承兑汇票贴现款时直接扣除，不另收费。贴现利率为 ‰(具体以当天银行承兑汇票贴现率为准)。

参考资料：百度百科-银行承兑汇票贴现

回答2：

以工商银行为例：

办理票据贴现业务的相关计算公式如下：

实付贴现金额=汇票面额—贴现利息

贴现利息=汇票面值×实际贴现天数×月贴现利率÷30

企业申请贴现所用利率如下：

1、纸质商业汇票和半年期电子商业汇票：在前一个工作日3个月的Shibor报价加上我行规定的浮动基点（BP）；

2、一年期电子商业汇票：在前一个工作日6个月的Shibor报价加上我行规定的浮动基点（BP）。

扩展资料：

申请商业承兑汇票贴现所需资料

持票人申请办理商业承兑汇票贴现时，应向工商银行提供以下资料：

（一）贴现申请书；

（二）营业执照；

（三）注册登记或批准成立的有关文件及其最新年检证明的复印件，组织机构代码证书复印件；

（四）持票人为最后合法持有人且背书连续的未到期商票原件；

（五）持票人与其直接前手之间的交易合同原件和根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票；

（六）经办人授权申办委托书；

（七）经办人身份证原件及复印件、法定代表人身份证复印件；

（八）要求提供的其他资料。

参考资料来源：工商银行－贴现利率

工商银行－商业承兑汇票贴现

回答3：

鉴于票据贴现市场价格变动频繁，为有效控制市场风险，提高收益率，我行票据贴现利率由分行负责票据业务的部门根据总行资金部制订的指导价确定。分行负责票据业务的部门应通过固定形式和适当的方式，每天公布贴现的指导利率。
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