如何发展我国外汇市场

2025-01-21 18:51:40

推荐回答（5个）

回答1：

发展外汇市场是推进人民币自由兑换、完善汇率形成机制、提高外汇资源配置效率、增强金融宏观调控效果的重要基础。面对新一轮改革开放的需要,必须加快中国外汇市场的建设步伐。基于国内转轨经济的背景,中国外汇市场走的是一条政府推动型、而不是自然演进型的发展之路,其中的关键问题是,如何通过合理的政府干预,科学培育和管理外汇市场。
1.巩固微观基础，改善宏观环境。加快国有企业的改革，大力发展民营经济，建立具有竞争力的现代企业制度；加快商业银行股份制改革，提高银行风险控制能力，优化商业银行外汇交易行为；加强对银行的监督管理，防范金融风险；推进货币市场和资本市场的制度创新和产品创新，实现它们与外汇市场的协调发展；加快利率市场化进程，促进形成市场化的基准利率体系；完善人民币汇率形成机制，稳步推进人民币可兑换进程；建立和完善发展外汇市场的配套法律、法规，约束交易主体行为，保证外汇市场的健康发展。
2.加大产品创新投入。市场上交易品种的多样化既可保证汇率形成过程体现现实和潜在的供求关系，也可为市场交易主体提供多种避险工具。在完善现有的产品和业务外，应加强对产品的研发力量和资金投入，进行新产品、新业务的需求调研、论证、推介和开发。
3.加强外汇市场的流动性。一个流动性好的产品会吸引更多的主体参与交易，主体的参与反过来又增加了该产品的流动性。从中国当前的外汇市场环境看，提高市场的流动性，是推动外汇市场发展的一个重要环节。
4.改变中央银行在外汇市场上的角色定位。中央银行作为外汇市场发展的一个重要动
力，应逐步减少对外汇市场的持续直接的干预，只有在全面掌握市场交易信息的基础上，通过影响商业银行等市场主体的交易行为来进行间接的干预，才能有利于外汇市场的发展。
5.增加外汇市场交易主体的数量。首先，商业银行是外汇市场的主要参与者，应提高有竞争实力的各家商业银行的市场参与度，改变少数几家大银行在外汇市场上的绝对领导地位，促进公平竞争。其次，很多中小金融机构具有健全的风险管理系统和良好的组织管理机制，是外汇市场发展的又一推动力。应扩大投资渠道，提高中小金融机构在外汇市场上的交易积极性。可以推出美元兑欧元等交叉盘的报价，也可以改变现有的报价方式，将4种货币的交易基准价格统一为美元的基准价格，再进行套算。这样就可以为那些中小金融机构提供一个公平竞争的市场环境，改变其被动地位，加强其在外汇市场的活跃度，进一步完善外汇市场运行机制。再次，应逐渐允许非金融企业进入外汇市场从事交易活动，为外汇市场不断注入新的活力，增强外汇市场的广度，促进外汇市场的发展。
6.加强信用体系建设和监管效率。尽快建立完备的信用数据库，根据交易主体的资产负债、经营业绩、信用记录等资料评估其信用情况，以防范信用风险，保障市场的稳健发展，
加强市场信息披露机制，提高外汇市场的透明度。加强对市场风险的预警和评估，完善市场自律机制。建立有效的电子化监管系统，提高监管效率，降低监管成本。中央银行应继续监督外汇市场交易主体的行为，承担防范系统性金融风险的责任，保证金融体系的稳定。监管者应公平对待不同的交易主体，不能让任何交易主体享有特殊待遇，为外汇市场的发展创造公平竞争的市场环境。
7.建立实需性交易与金融性交易相结合的外汇市场。目前我国的银行间外汇市场主要是配合结售汇制度下外汇指定银行平衡结售汇交易产生的头寸，商业银行并不是基于营利目的在外汇市场上买卖外汇，而只是为了履行国家外汇管理局关于结售汇周转头寸的管理规定。这显然与商业银行的营利性原则相违背，也不适应市场化的发展要求。而实际上，各交易主体在外汇市场上进行交易，其实需性的需求趋于下降，金融性需求趋于上升。因此，应逐步改革现行的结售汇制度，拓展外汇市场的金融性交易，这将有利于提高外汇市场的活跃度，扩大外汇市场的交易规模。
8.建立非集中的交易中心和独立的清算机构。外汇市场交易的发展趋势是逐渐采用远距离的场外交易市场的形式，交易主体将通过计算机获得市场信息并进行交易行为。因此，目前的外汇交易中心将最终发展为非集中的无形市场，而中国正逐步推进非集中外汇交易市场的形成。目前集中的清算风险大，不符合国际惯例，清算机构应该发展为不再从属于中央银行的一个独立的商业实体，并按市场经济的基本规则运营，一方面可以使外汇交易中心摆脱承担的清算风险，另一方面也可以约束交易主体控制自身的经营风险，从而达到完善和发展外汇市场的目的。

回答2：

未来我国银行间外汇市场发展将遇到以下挑战：

(一)外汇市场的交易主体和交易规模将大幅上升

根据我国加入世界贸易组织协议中关于金融服务贸易的有关条款，我国将在2006年全面开放金融业和金融市场。因此，在我国经营的外资银行数量将大大增加，外汇市场交易主体中外资银行及其分支机构的比例也将迅速上升。同时，资本账户开放会增加市场中外汇供给和需求的规模，客观上也会增加外汇市场的交易量。如放宽境内企业对外直接投资限制，允许合格境内机构投资者投资境外证券市场，允许在华跨国公司闲置资金在海外运作等措施，将增加购汇需求；而放宽对合格境外机构投资者的限制，适度赋予企业借债自主权等，又将增加外汇市场的供给。

(二)外汇市场的交易品种需要大大丰富

根据著名的开放经济下的“三元悖论”，随着资本账户不断开放，我国必须在维持稳定汇率与保持货币政策独立性之间进行取舍。根据中国国情，实行有管理的浮动汇率制度，增加人民币汇率弹性是必然选择。实际上，尽管目前中国政府多次强调要保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定，但同时也一再对外宣称要在深化金融体制改革进程中不断探索和完善人民币汇率形成机制。这一点与稳步推进资本项目可兑换一样，写进了十六届三中全会通过的《决定》。而汇率体制与外汇市场发展密切相关，在较大程度上，汇率制度的选择左右外汇市场的发展，而外汇市场的发展又影响汇率制度的运行。我国现行银行间外汇市场不发达，一方面是由于人民币可兑换程度还不高，企业和个人不能自由地支配外汇，外汇市场缺乏真正的投资主体和交易主体；另一方面，人民币对美元汇率超稳定导致中央银行在银行间外汇市场上发挥着绝对主导地位，抑制了外汇市场的发展，汇率形成的市场化程度较低。随着未来人民币汇率弹性加大，各类经济主体自然会产生通过外汇市场满足其资产管理、风险管理的需求，外汇市场也将有更大的发展空间。同时，资本市场开放也增加了市场主体规避汇率风险、进行套期保值的内在动力，涉汇主体风险防范意识强化，这必将产生对远期、期权、掉期等金融衍生产品的需要，从而在供需两方面促进外汇衍生市场的发展。

(三)外汇市场运行效率有待进一步提高

目前，中国银行和中国人民银行在外汇市场上占据了主导性地位，基本是中国银行卖出，人民银行买入的格局。这种过于集中的交易格局，容易形成价格垄断，难以真正反映市场供求。另一方面，从清算方式看，目前银行间外汇市场采取的“撮合成交、集中清算”的模式，为市场成员提供了平等的竞争环境，有利于提高交易和清算效率；从运行情况看，运行10年来，清算资金及时到帐率达99.95%，也没有出现清算风险、信用风险和系统性风险。但是，随着人民币可兑换程度提高和人民币汇率弹性加大，交易主体及其外汇头寸都将迅速增多，一些实力较弱的交易主体有可能因信用风险、汇率风险等陷入危机。而采取集中清算的方式，由中国外汇交易中心承担了所有清算风险，导致风险过于集中，并且使市场参与者普遍缺乏风险约束。

(四)外汇市场监管有待进一步加强

国际经验表明，在货币可兑换进程中，资本流动冲击是最大的风险。如果宏观经济状况恶化，市场对货币失去信心，很可能引发货币危机。而且，外汇投机不仅局限于外汇市场上的抛售炒作，还可能利用不同市场间的联动，同时在外汇市场、货币市场、股票市场进行立体交叉投机套做，从而更容易得逞，危害更大。因此，外汇市场的发展和健全必须与资本账户开放进程相协调，与我国金融监管水平相适应，必须坚持积极稳妥、循序渐进的原则。

回答3：

你的问题很开阔.
可以写篇论文了.
总的来说,外汇市场实际上在欧美国家都已经成熟了几十年了,类似我们国家股票一样人人皆知,
不开放外汇市场是国家的态度问题.所以要发展必须自上而下的意识改变.
最重要的法律法规的健全,英国法律就非常严格,对外汇交易处罚就非常严格.

另外大家对投资理财也都慢慢熟悉了,外汇黄金市场发展必然慢慢让我们都接受了.所以市场的做大并非一日,但是希望总在明天.

回答4：

我国外汇市场正在逐步的发展，我认为发展的趋势是这样的
1.为外汇立法，现在国内外汇还是一个灰色地带
2.推进和完善人民币期权
3.推进完善人民币的自由兑换
4.国内没有正规的外汇交易平台推进和发展本土化的正规平台
5.完善银行外汇报价体系促进银行外汇的领头羊作用完善外汇宝和国际接轨

回答5：

我国外汇的发展前途还是很好的
现在市场属于一个朦胧期正在蓄势待发
相信不久会有有一个前途明朗的市场

如何发展就需要去看国家领导来怎么领导我们了

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