请问理财顾问是什么职位?

主要负责什么工作?

2025-02-07 18:39:58

推荐回答（1个）

回答1：

　　问题一：一名优秀的理财顾问应该具有何种特性
　　*身兼多能的金融通才
　　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
　　*强势的专业背景
　　优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
　　*良好的职业素质
　　具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

　　问题二：优秀顾问哪里寻
　　A、保险、证券、基金的从业人员。他们对特定领域的知识深厚，可以为客户提供较为具体的建议和帮助。
　　B、专职财务策划人士。这种通过理财策划收取佣金的方式目前在我国还没有出现。
　　C、银行的理财策划师。他们具有银行的专业形象，能制作一份较全面的人生规划，但多限于原则性建议，不进行具体操作，也不对收益负责。

　　问题三：理财顾问能为我提供怎样的服务
　　米丽所寻找的个人理财服务，是基于完全私人化的理财顾问，能根据她的实际情况和风险偏好，为她度身打造属于个人的投资计划，购置如股票、开放式基金等相关的投资工具（？），以及为其及家人安排购买保险用于回避风险��这样的“一对一”式的个性化理财服务，是未来个人理财的发展方向。事实上，她的希望也代表了很多人的理财需求。
　　问题四：现在的理财顾问能做些什么
　　1．对客户进行全面的资金情况测评。
　　2．分析客户的资金状况。
　　3．找出目前的资金缺口。
　　4．制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
　　由于国内的个人理财服务刚刚开始，从银行、保险业中涌现出的理财顾问们也仅限于精通自己业内的知识，无法做到面面俱到。银行推出的理财服务项目和方案还不是十分尽如人意，但这些不足也在很快改变当中。目前，许多银行联合各行各业的专家组成了理财精英顾问团，用团体合作来弥补不足。相信，通过这种背景强大的专家顾问团，客户一样可以得到满意的理财服务。

　　TIPS：
　　链接国外
　　在国外，个人理财服务一般分为疑�罾聿朴与彝蹲世聿朴两种。前者是要通过理财规划把未来妥善安排好，提高生活品质，即使到老年也能保持现在的生活水平；后者是指不断调整存款、股票、基金、债券等投资组合，取得最大回报。

　　关于注册金融策划师
　　注册金融策划师（Certified Financial Planner，简称CFP）是国际上比较权威的个人理财资格认证。CFP的主要职责就是，为个人提供个性化、全方位的专业理财建议和计划，客户只需把自己的财产规模、对生活质量的要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，策划师就能制订一套符合客户个人特征的理财方案，并不断调整客户在存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等方面的各种投资组合，为其设计合理的税务规划（？）。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。
　　CFP起源于美国，现今，全球得到严格注册认证的专业金融策划师约有75000人。

最新问答

我想贷款11000利息是两分，每个月是多少，一年又是多少？如何换算？

北京市高级人民法院北京市劳动争议仲裁委员会关于劳动争议案件法律适用问题研讨会会议纪要

巨蟹座的占有欲很强吗?

聚空间私人影院优势在于什么？

重庆到三亚过路费多少

谁知道这张图是一个动漫？还是只是一张图？谢