我朋友要用我的银行卡经常大量转帐会犯法吗？

2025-02-07 15:56:30

推荐回答（4个）

回答1：

可能会。
不要把你的银行卡借给别人，使用，因为你不知道别人在做什么事情。特别是这种大型大量的转账，要么是偷税，要么就是洗钱。被抓了之后，你肯定会同为同犯。普通的出借银行卡，不会被判刑，但是，如果你借给他人的银行卡被用来洗钱、行贿或者受贿等违法勾当，那么出借人可能会受到牵连，但只要能证明未参与这些违法活动，且是被人利用，则不会被判刑。

拓展资料：
1.什么是洗黑钱
洗黑钱就是把犯法的，通过不正当的渠道获得的非法所得（钱），通过一些手段，变成合理合法的，正当的收入
2.为什么要洗黑钱
你突然进账一笔钱，你又说不清来历，公安机关和纪检，检察机关等完全可以认为这些是你从事非法活动得到的非法所得。
比如你是国家公务人员，你就会被怀疑贪污，受贿，挪用公款，就算这些没有证据，你还有可能受到刑法第395条当中巨额财产来源不明罪的指控
有收入可以，但是得有来源，不然很容易就会被盯上，尤其是犯罪分子，那些来路不明的巨额财产，很有可能就是你被怀疑，甚至被定罪的证据
所以，拥有不法收入的犯罪分子，为了避免上述情况，动用一些小“技巧” 将自己的不当收入，变成合法收入
那么他们一般都会怎么做呢?
3.犯罪分子是怎么洗钱的
（声明:只是为了科普不法分子如何洗钱，并不是教大家如何洗钱。洗钱违法，如果你有不正当收入，并且涉及违法犯罪，请向所属当地公安机关自首，按照我国规定，有自首情节的会从轻处理。法网恢恢疏而不漏，请君不要有侥幸心理!）
最简单的。假设:A有一天中了500万元彩票。而A的朋友B，作为一个国家公务人员，贪污了500万元。但是呢，B又不敢花这个钱，甚至都不能存银行里，怕被纪委盯上，这辈子就完了。B需要把这500万变成合理合法的收入。
于是B找A商量:这张彩票就当是B买的，B去领奖，B领完奖以后，再把这500万给A，再给A一点好处费，封口费。这样一来，A还是能得到自己的500万元彩票奖金，甚至还有额外的好处，而B呢，又可以放心的花自己贪污得来的500万元，查了又怎么样呢，我有证据证明那500万是我的个人偶然所得，彩票中心给的，你看领奖的身份证是我的，笑嘻嘻从彩票中心主任手里接过支票的人也是我，有照片在哪里摆着，对不对?
然后，B贪污的500万黑钱，经过这么一“洗”，就变成了合理合法的500万元收入，这个过程，就是洗钱。

回答2：

可能会，具体需要看待你朋友在干什么事情。合法的行为那么是没有问题的。
如果这种大型大量的转账，是偷税，或者是洗钱。被抓了之后，你肯定会同为同犯。普通的出借银行卡，不会被判刑，但是，如果你借给他人的银行卡被用来洗钱、行贿或者受贿等违法勾当，那么出借人可能会受到牵连。
为洗钱提供资金账户的会被处理，相关法规量刑标准如下
《中华人民共和国刑法》的相关规定
第一百九十一条　【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
1、量刑标准
有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（1）提供资金帐户的；
（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（3）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
（4）协助将资金汇往境外的；
（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

回答3：

不要把你的银行卡借给别人，使用，因为你不知道别人在做什么事情。特别是这种大型大量的转账，要么是偷税，要么就是洗钱。被抓了之后，你肯定会同为同犯。

回答4：

你的银行卡不要借给别人，他经常用你银行卡转账是不对的，一旦有事你有主要责任

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